การจัดการความเสี่ยง Forex

การจัดการความเสี่ยงตลาด Forex คืออะไร

• การจัดการความเสี่ยงในตลาด Forex คือส่วนสำคัญในแผนการเทรดที่เทรดเดอร์ใช้เพื่อป้องกันความเสียหายจากตลาด Forex  เช่นการพอร์ตแตก  อารมณ์เชิงลบ
• การจัดการความเสี่ยงในตลาด Forex คือวิธีการแยกแยะระหว่างเทรดเดอร์ที่มีแผนการในการเทรดกับเทรดเดอร์ที่เทรดแบบการพนัน 
• การจัดการความเสี่ยงในตลาด Forex มีหลายรูปแบบ การวาง Stop loss, การใช้ Risk Reward Ratio หรือ การใช้ Leverage เป็นต้น

ความสำคัญของการจัดการความเสี่ยงในตลาด Forex

• ป้องกันเงินทุน  การจัดการความเสี่ยงเปรียบเสมือนโล่ที่คอยปกป้องเงินทุนในพอร์ตการเทรดของเรา แผนการจัดการความเสี่ยงที่ดีป้องกันไม่ให้เราเสียเงินจากการเทรดมากเกินไป ทำให้เราสามารถอยู่ในตลาดได้นานขึ้น และมีแนวโน้มที่จะประสบความสำเร็จจากการเทรดในระยะยาว
• สร้างความมั่นคงทางอารมณ์ การขาดทุนจากตลาด Forex จะทำให้เรารู้สึกผิดหวัง กังวล และ เครียด การจัดการความเสี่ยงจะช่วยสร้างภูมิคุ้มกันอารมณ์ลบได้ดีขึ้น การมีแผนการจัดการความเสี่ยงที่ดี จะทำให้รู้ว่าในการเปิดออเดอร์ จะกำไรเท่าไหร่และขาดทุนเท่าไหร่ เมื่อเราเห็นตัวเลขเหล่านั้น จะทำให้เราไม่รู้สึกกังวลใจ หรือเครียด นอกจากนี้การจัดการความเสี่ยงที่ดีจะช่วยสร้างความมั่นใจในการเทรดอีกด้วย 

• รับมือกับตลาดที่ผันผวน  ความผันผวนของตลาด Forex มักเกิดจากปัจจัยพื้นฐาน การแทรกแซงจากรัฐบาล ข่าวเศรษฐกิจ เหตุการณ์สำคัญ ซึ่งช่วงเวลาที่ตลาดผันผวนนั้นเป็นเหมือนดาบสองคมทำให้เทรดเดอร์ทำกำไรได้มาก แต่ก็ทำให้เทรดเดอร์ขาดทุนได้มากเช่นเดียวกัน ดังนั้นการมีแผนจัดการความเสี่ยงที่ดีจะช่วยให้เรารับมือกับความผันผวนของตลาดได้ 

• สร้างความมั่นคงให้กับเส้นทางการเป็นเทรดเดอร์มืออาชีพ ความสม่ำเสมอ ความมีวินัยคือนิสัยสำคัญที่จะทำให้เทรดเดอร์ประสบความสำเร็จในตลาด Forex  การจัดการความเสี่ยงที่ดีจะทำให้-เทรดเดอร์มีวินัยมีความสม่ำเสมอในการทำตามแผนการเทรดที่วางไว้ เพื่อไม่ให้เกิดความเสียหายเกินความจำเป็น และรักษาเงินในพอร์ตได้อย่างยั่งยืน 

เทคนิคการจัดการความเสี่ยง

• การวางออร์เดอร์ Stop loss เป็นการตั้งปิดออเดอร์อัตโนมัติ ซึ่งจะช่วยจำกัดการขาดทุนเอาไว้ไม่ให้มากเกินไปเมื่อราคาวิ่งไปผิดทางจากที่คาดการณ์ไว้  
• การคำนวณขนาดล็อต เป็นการคำนวณขนาดล็อตก่อนที่จะเปิดออเดอร์เทรด โดยมือใหม่ควรจะคุมความเสี่ยงให้อยู่ที่ 1-2% ของเงินในพอร์ต การคำนวณขนาดล็อตจะช่วยให้เทรดเดอร์ไม่เทรดแบบ Over Trade  ซึ่งจะทำให้พอร์ตแตกเร็วขึ้น
• ใช้ Risk Reward Ratio เป็นการใช้อัตราความเสี่ยงต่ออัตราผลตอบแทน เทรดเดอร์ควรวางผลตอบแทนให้มากกว่าความเสี่ยงที่จะรับได้ในออเดอร์นั้น วิธีการนี้เป็นวิธีการส่วนใหญ่ที่เทรดเดอร์ใช้กัน โดย Risk Reward Ratio  ที่เหมาะสมก็คือ 1:1.5 – 1:3 
• การแบ่งพอร์ต การแบ่งพอร์ตจะช่วยให้ความเสี่ยงลดลงและมีโอกาสที่จะได้กำไรมากขึ้น เทรดเดอร์ควรมีพอร์ตการลงทุนระยะยาว และพอร์ตเทรดระยะสั้น เพื่อช่วยลดความเสี่ยง ถ้าหากพอร์ตลงทุนระยะยาวเติบโตไปในทิศทางที่ดี ก็จะช่วยกลบการขาดทุนจากการเทรดได้

วิธีการคำนวณล็อตให้เข้ากับจำนวนเงินในพอร์ต (Position Sizing)

1. หาใน Google ด้วยคำว่า “ lot size calculator”
2. เลือกเว็บไซต์ Cashbackforex.com
3. รอกรายละเอียดในกล่องข้อความดังนี้
   1. คู่เงินเทรด
   2. สกุลเงินในพอร์ต
   3. ราคาที่เปิดออเดอร์
   4. จุดที่ตั้งตัดขาดทุน  (Pips)
   5. จำนวนเงินในพอร์ต
   6. ขนาดของสัญญา (สามารถดูขนาดของสัญญาได้จากรายละเอียดคู่เงินจาก MT4/MT5)
4. กดคำนวณเพื่อให้โปรแกรมหาขนาดล็อตที่เหมาะสม

*จากรูปหมายความว่าถ้าเทรด EUR/USD ด้วยจำนวนเงิน 1,000 ดอลลาร์ และต้องการเสี่ยง 5% จากระยะขาดทุน 10 Pips เราจะสามารถเปิดออเดอร์ได้ด้วยจำนวน 0.5 ล็อต

รู้จักกับ Leverage

• Leverage คือเครื่องมือที่โบรกเกอร์ให้บริการกับเทรดเดอร์ เพื่อให้เทรดเดอร์สามารถยืมเงินจากสถาบันเพื่อสร้างผลตอบแทนในตลาด Forex ด้วยเงินจำนวนน้อย ซึ่งแต่ละโบรกเกอร์จะมีอัตราส่วน Leverage ให้กับเทรดเดอร์ต่างกัน เริ่มต้นที่ 1:1 จนถึง 1:ไม่จำกัด 

• Leverage เป็นเหมือนดาบสองคมเทรดเดอร์ต้องศึกษาความเสี่ยงให้ดีก่อนที่จะเข้ามาเทรดในตลาด Forex เป็นเครื่องมือที่ทำให้สร้างกำไรได้อย่างรวดเร็ว แต่ก็ทำให้พอร์ตแตกเร็วมากขึ้นด้วยเช่นเดียวกัน

 Leverage ทำงานอย่างไร 

• สมมุติว่ามีการเปิดบัญชีเทรดด้วยจำนวนเงิน 100 ดอลลาร์ และใช้ Leverage 1:100 หมายความว่าเงินจำนวน 100 ดอลลาร์ ก็จะสามารถเทรด Forex ได้สูงสุดถึง 10,000 ดอลลาร์ หรือก็คือ 100 เท่าของเงินต้น

วิธีการเลือก Leverage ให้เหมาะสม 

• เงินในพอร์ต ถ้าหากเป็นเทรดเดอร์ที่มีจำนวนเงินในพอร์ตน้อยก็ควรใช้ Leverage สูง แต่ถ้าเป็นเทรดเดอร์ที่มีจำนวนเงินในพอร์ตมากก็ควรใช้ Leverage ต่ำ
• กลยุทธ์เทรด ต้องดูว่ากลยุทธ์การเทรดเป็นแบบไหน ถ้าหากเป็นการเทรดทีละออเดอร์ Leverage อาจจะไม่ต้องสูงมาก แต่ถ้าเป็นการเทรดแบบถั่วเฉลี่ยก็อาจจะต้องใช้ Leverage สูง เพื่อให้มีเงินเพียงพอต่อการเปิดออเดอร์หลายไม้
• ประสบการณ์ หากเป็นเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์น้อยควรใช้ Leverage ต่ำ อย่างเช่น 1:5 1:10 แต่ถ้ามีประสบการณ์หรือเริ่มมีความเชี่ยวชาญในตลาดก็สามารถปรับ leverage ให้สูงขึ้นได้เป็น 1:50, 1:100 หรือมากกว่านั้น

ข้อดีข้อเสียของการใช้ Leverage

ข้อดีการใช้ Leverage

• ผลตอบแทนสูงในระยะเวลาสั้นๆ การใช้ Leverage ทำให้เราสามารถใช้เวลาสั้นๆในการหาผลตอบแทนที่สูงได้

• ใช้เงินจำนวนน้อย  Leverage เป็นเหมือนเครื่องมือที่ช่วยให้คนที่มีทุนน้อยสามารถฝึกฝนและทำกำไรจากตลาด Forex ได้ แต่การที่มีเงินน้อยก็ต้องใช้ leverage สูง ซึ่งจะต้องจัดการความเสี่ยงให้ดีด้วยเช่นเดียวกัน
• สะดวก Leverage เป็นเครื่องมือที่ทุกโบรกเกอร์มีให้เพื่ออำนวยความสะดวกให้กับเทรดเดอร์ โดยไม่จำเป็นต้องไปยืมเงินจากธนาคารเพื่อมาเทรดในตลาด Forex

ข้อเสียการใช้ Leverage

• ส่งผลกระทบต่อ mindset และอารมณ์ ยิ่งใช้ Leverage สูง ผลตอบแทนและความเสี่ยงก็มากขึ้นตามมา ทำให้เทรดเดอร์อาจไม่ระวังและมีการเปิดออเดอร์ด้วยจำนวนเงินที่มากเกินไป การที่เห็นผลกำไรและขาดทุนวิ่งขึ้นวิ่งลงอย่างรวดเร็ว ส่งผลให้เกิดความกลัว และความกังวล ซึ่งล้วนแล้วแต่มีผลกระทบต่อการเทรด
• พอร์ตแตกง่าย การใช้ Leverage ที่สูงมากเกินไป เมื่อเกิดการขาดทุนเพียงเล็กน้อยอาจจะส่งผลให้เกิดการพอร์ตแตกได้เช่นเดียวกัน ซึ่งมันเป็นสิ่งที่เทรดเดอร์ทุกคนไม่อยากจะเจออย่างแน่นอน

คู่เงินที่เหมาะสม สามารถจัดการความเสี่ยงได้ง่าย เหมาะกับมือใหม่